ЦБ разъяснил банковскому сообществу порядок информирования финразведки о подозрительных межбанковских операциях общих клиентов.
Обозревание Центра Правовой Поддержки:
Сейчас стало особо актуальным четкое соблюдение "антиотмывочного" закона - № 115 ФЗ, т.к. обеспечение безопасности поставлено во главу государственных задач.
Обязательному контролю подлежат сделки с недвижимостью на суммы более 3 млн. руб., перевод по счетам физлиц более 600 тыс. рублей, лизинговые и некоторые другие операции. О транзакции обязан сообщить банк, в котором проводилась операция - но контроль финразведки будет проведен в обеих финансовых организациях сразу.
Отзыв лицензии банков в последнее время часто сопровождается комментариями ЦБ о том, что они заподозрены в отмывании денег и финансировании терроризма. С одной стороны, это неизбежно ведет к некоторому удорожанию банковских услуг - что плохо для клиентов. В определенной мере может быть поставлено под сомнение соблюдение банковской тайны. С другой стороны, такая политика вызвана необходимостью государственного масштаба.
Усиленный контроль банковских операций вызывает неоднозначную реакцию – в каждом случае необходим индивидуальный подход к решению о его правомерности. Если вам необходим банковский юрист, появились какие-либо споры с банком - можете связаться с нашими специалистами и задать вопрос юристу.
