Банки будут проверять законность получения денег клиентов

С нового года банки станут запрашивать у клиентов документы, подтверждающие источник происхождения денег. При подозрении в «отмывании» кредитные организации вправе отказать в обслуживании и даже заблокировать счет.

Обозревание Центра Правовой Поддержки:

Правом требовать информацию о законности получения денег банки были наделены еще летом 2015 года - тогда вышли поправки к «антиотмывочному» закону № 115 ФЗ. Вскоре Центробанк издал положение № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов» - здесь были несколько конкретизированы эти нормы. Банки вправе проверять все категории клиентов – физических и юридических лиц, индивидуальных предпринимателей. Такая практика уже широко применяется Сбербанком при снятии и переводе сумм свыше полутора миллионов рублей. Центробанк пока не обязывает все банки делать это в каждом случае – но ожидается, что требования станут строже в новом году. В законе нет конкретизации по суммам и другим критериям для проверок – скорее всего, они станут обязательными при операциях свыше 600 тысяч рублей и выборочными в остальных случаях. Нет также четкого перечня документов, которые можно использовать для подтверждения доходов. Большинство экспертов сходятся во мнении, что новшество создаст помехи многим добропорядочным клиентам и может дать зеленый свет злоупотреблениям и самоуправству со стороны банков. Большинство коммерческих банков дорожат своими клиентами и скорее всего, будут достаточно лояльны. А вот банки с госучастием могут существенно снизить скорость проведения операций – им разрешено блокировать счета на пять рабочих дней.

Снять сюжет бесплатно

Сообщества ЦПП Новости

Обратная связь

Заказать бесплатный звонок

Ваши данные не будут переданы третьим лицам или использованы в спам-рассылках

Поделитесь новостью

Расскажите о себе
Аватар
Сообщение
Опишите детально и подробно вашу ситуацию
Приложите файлы
loaded
Такими материалами могут быть
  • фото,
  • видео,
  • текстовые файлы.
Я